En la lección número 4 del curso de Fondos de Inversión medio vamos a analizar a fondo el sentido que tiene tener en cartera fondos de inversión activos y fondos de inversión pasivos. Analizaremos un caso real con fondos de autor de renta variable, un fondo de inversión mixto defensivo superventas junto con un fondo pasivo de renta variable americana y un ETF de materias primas que invierte en Oro. Pues bien, ¿Qué sentido tiene?
Bueno, vamos a estudiar el TER o Ratio de Costes Totales y cómo afecta la mezcla de ambas estrategias al coste total de la cartera.
Puede ser que un 1% de ahorro en términos de coste te parece poco pero si lo capitalizas a largo plazo por el efecto de la capitalización compuesta, la foto final es mucho mayor.
También reflexionaremos sobre lo que significa batir al mercado porque ¿Sólo se bate al mercado cuando el fondo gana dinero por encima del índice de referencia? ¿Sólo se bate cuando se gana? Lo resolvemos en esta lección.
Como siempre, si tenéis cualquier duda o pregunta, podéis mandarla a través del formulario de soporte de la intranet de suscriptor. ¡Nos vemos en la siguiente lección!
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Todas las lecciones de este curso:
Curso de Fondos de Inversión medio | 1 – Introducción
Curso de Fondos de Inversión medio | 2 – La importancia del alfa y la beta
Curso de Fondos de Inversión medio | 3 – Mezclar pasiva y activa
Curso de Fondos de Inversión medio | 4 – Caso práctico
Curso de Fondos de Inversión medio | 5 – Inconvenientes de la gestión pasiva
Curso de Fondos de Inversión medio | 6 – Inconvenientes de la gestión pasiva