En la lección número 6 del curso de Fondos de Inversión medio hablamos del coste de oportunidad de los fondos de inversión pasivos. ¿Qué es el coste de oportunidad en inversión? El coste de oportunidad es la rentabilidad que dejas de obtener porque tu fondo de inversión indexado no invierta en aquella/s compañía/s que mejor ha/n ido durante el año.
Por eso, que no siempre los fondos de inversión pasivos son los mejores en todos los mercados ni en todos los sectores. Habrá mercados donde tenga más sentido tener un fondo pasivo o indexado como en el mercado americano y otros como el español.
Comparamos un caso real de fondos activos españoles como el Magallanes Iberian Equity contra su mercado de referencia (IBEX) y analizamos los costes en términos de rentabilidad.
También compararemos fondos en el mercado americano, un activo contra un pasivo del SP500, para determinar si es o no conveniente invertir en fondos pasivos americanos. Reflexionaremos las comisiones pagadas a los fondos con las rentabilidades obtenidas en este mercado.
La clave no está en decidir si es mejor la gestión activa o la gestión pasiva sino en la combinación de fondos activos con fondos pasivos en función de la estrategia, la situación de mercado y tus objetivos.
Como siempre, si tenéis cualquier duda o pregunta, podéis mandarla a través del formulario de soporte de la intranet de suscriptor. ¡Nos vemos en la siguiente lección!
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Todas las lecciones de este curso:
Curso de Fondos de Inversión medio | 1 – Introducción
Curso de Fondos de Inversión medio | 2 – La importancia del alfa y la beta
Curso de Fondos de Inversión medio | 3 – Mezclar pasiva y activa
Curso de Fondos de Inversión medio | 4 – Caso práctico
Curso de Fondos de Inversión medio | 5 – Inconvenientes de la gestión pasiva
Curso de Fondos de Inversión medio | 6 – Inconvenientes de la gestión pasiva