En esa sesión del curso de fondos de inversión básico vamos a analizar el impacto que tienen los costes totales de gestión sobre los fondos. No sólo son importantes de cara a evaluar si un fondo de inversión es caro o barato, sino que será realmente útil a la hora de comparar, analizar y seleccionar fondos de inversión para invertir.
El TER, también conocido como Total Expense Ratio es el ratio de costes totales que tiene el fondo. Es importante señalar que el TER no aparece como un coste explícito en tu cuenta bancaria o en los extractos de la entidad financiera, sino que se minora (se resta) de la rentabilidad anual que haya obtenido dicho fondo de inversión. En esta cuarta lección compararemos el TER, te explicaremos lo que significa y cómo puedes localizarlo en plataformas como Morningstar.
Además, no siempre figura reflejado en la documentación del fondo como TER, también tiene otros nombres que pueden llevar a confusión si no los conoces.
¿El fondo de inversión que tienes en cartera es caro o barato? ¿Cumple el gestor del fondo los costes TER? Dicho de otro modo ¿la rentabilidad que estás obteniendo cubre los costes del fondo?
Además, aprovecharemos para comparar con fondos reales el impacto que tiene el TER en las rentabilidades finales y la importancia de contar con una clase de fondo u otra. Esta sesión es de vital importancia para entender la operativa en fondos y se complementa con la sesión 3 sobre «Las Clases» en los fondos de inversión.
Como siempre, si tenéis cualquier duda o pregunta, podéis mandarla a través del formulario de soporte de la intranet de suscriptor. ¡Nos vemos en la siguiente lección!
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Todas las lecciones de este curso:
Curso de Fondos de Inversión básico | 1 – Introducción
Curso de Fondos de Inversión básico | 2 – La inflación y la distribución
Curso de Fondos de Inversión básico | 3 – Las clases
Curso de Fondos de Inversión básico | 4 – El TER
Curso de Fondos de Inversión básico | 5 – Gestión Pasiva e Indexados
Curso de Fondos de Inversión básico | 6 – Ratio de Sharpe y Volatilidad
Curso de Fondos de Inversión básico | 7 – Tracking Error
Curso de Fondos de Inversión básico | 8 – Morningstar
Curso de Fondos de Inversión básico | 9 – Alpha y Beta
Curso de Fondos de Inversión básico | 10 – Consideraciones finales