En esta sexta clase del curso de fondos de inversión básico veremos dos ratios de performance realmente importantes a la hora de seleccionar, analizar y comparar fondos de inversión: El Ratio de Sharpe y la Volatilidad. Ambos conceptos son realmente importantes ya que el Ratio de Sharpe te ayudará a interpretar el riesgo que ha asumido el gestor de un fondo en relación a la rentabilidad que ha obtenido.
Además, la volatilidad (medida estadística de riesgo) te proporcionará información sobre precisamente eso, el riesgo asumido por los fondos, las acciones o la cartera de inversión que tengas. En esta lección te damos unos niveles de referencia para que aprendas a determinar si un activo financiero tiene más o menos riesgo del que estás dispuesto a asumir.
Comparar el Ratio de Sharpe entre fondos es muy útil para conocer cuál de los analizados está siendo mejor gestionado. En esta lección, te enseñaremos a interpretarlos con soltura de manera sencilla. Esta sexta lección supone el punto de partida a los ratios de performance o análisis de fondos de inversión que veremos en las siguientes lecciones.
Evaluar el riesgo que estás asumiendo en tus fondos de inversión y además, asociarlo con la rentabilidad obtenida proporciona una «foto fija» de cómo de bueno es ese fondo y de la calidad que obtienes en la gestión. ¿Realmente todos los fondos de inversión son iguales? Veremos claramente que no todos los fondos de inversión son iguales.
Como siempre, si tenéis cualquier duda o pregunta, podéis mandarla a través del formulario de soporte de la intranet de suscriptor. ¡Nos vemos en la siguiente lección!
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Todas las lecciones de este curso:
Curso de Fondos de Inversión básico | 1 – Introducción
Curso de Fondos de Inversión básico | 2 – La inflación y la distribución
Curso de Fondos de Inversión básico | 3 – Las clases
Curso de Fondos de Inversión básico | 4 – El TER
Curso de Fondos de Inversión básico | 5 – Gestión Pasiva e Indexados
Curso de Fondos de Inversión básico | 6 – Ratio de Sharpe y Volatilidad
Curso de Fondos de Inversión básico | 7 – Tracking Error
Curso de Fondos de Inversión básico | 8 – Morningstar
Curso de Fondos de Inversión básico | 9 – Alpha y Beta
Curso de Fondos de Inversión básico | 10 – Consideraciones finales